Инвестиции в драгоценные металлы. С чего начать?


Существует несколько вариантов инвестиций в драгоценные металлы: приобретение монет, приобретение слитков, открытие обезличенного металлического счета. Сложно сказать, какой из вариантов действительно самый лучший, ведь даже специалистам бывает очень трудно спрогнозировать развитие событий на таком специфическом рынке.

Инвестиции в драгоценные металлы

К списку тех драгоценных материалов, которые чаще всего используются для капиталовложения, относят:

  1. Золото;
  2. серебро;
  3. платину;
  4. палладий.

Очевидно, что сырьевые запасы таких материалов весьма ограничены, а интенсивность добычи остается на одном и том же уровне вот уже много лет. Именно поэтому колебания стоимости напрямую связанны с нестабильностью валютных курсов и спекулятивной деятельностью. Такое вложение может принести инвестору прибыль именно в период финансовой нестабильности, тогда как во времена затишья прибыль значительно снижается.

Инвестиции в золото. Цена на золото постоянно растет. Здесь необходимо учитывать, что нижний ценовой порог золота равен $270-280 за 31,135 г. В случае падения цен до такого уровня добыча материала прекращается, и тогда стоимость начинает расти опять. Если мы говорим о российском рынке золота, то для него характерны:

  • Доступность информации;
  • устойчивые законы;
  • нормы регулирования.

Именно поэтому золото – самый активный из металлов на современном рынке. Подробнее об инвестициях в золото, читайте тут.

Инвестиции в драгметаллы

Инвестиции в серебро. Регулирование на этом рынке не так хорошо и тщательно проработано, как в случае с золотом. Для него характерны значительные колебания цены. Низкая стоимость, в свою очередь, позволяет оперировать небольшими суммами, что отлично для средних и мелких вкладчиков. Подробнее читайте статью по этой ссылке.

Варианты капиталовложений

Инвестиции в платину и палладий. Сегодня на долю России совместно с ЮАР приходится 90% мирового производства палладия и платины. Это значит, что наш рынок обладает достаточно развитой сырьевой базой. Но, этот рынок также более свободен, чем, скажем, рынок золота и серебра. Именно поэтому палладий и платину из природного сырья производят меньше одного десятка предприятий. Советуем вам ознакомиться со статьями об инвестирование в палладий и платину.

Слитки

Многие вкладчики выбирают именно такой вариант инвестиции в драгметаллы. Вы можете купить слитки из золота от 1 грамма до 1 000 грамм, из серебра – от 50 грамм до 1 000 грамм, платины или палладия – от 5 грамм до 100 грамм.

инвестирование в драгметаллы - слитки

Не стоит считать, что это самые выгодный способ капиталовложения, потому что тут есть сразу несколько рисков, с которыми сталкивает неопытный предприниматель. Большинство из них связаны с налогами. По закону все такие слитки – имущество, поэтому при их продаже изымается 18% от номинальной стоимости предмета. Если вы подаете слиток банке, вам дополнительно необходимо заплатить 13% подоходного налога.

 

Это значит, что с учетом особенности налогового законодательства страны, такое вложение нельзя считать максимально выгодным, ведь для покрытия одних расходов нужно, чтобы слиток стоил хотя бы на 30% больше. Достичь такого результата за один год достаточно сложно.

Монеты

Драгоценные монеты можно разделить на две группы:

  • Коллекционные или памятные, которые отличаются высоким качеством и художественным оформлением;
  • инвестиционные – варианты с упрощенным дизайном и исполненные в улучшенном или обычном качестве.

Если мы говорим о памятных вариантах, то они предоставляют особый интерес и ценность для коллекционеров-нумизматов из-за ограниченности тиража. Стоимость такой монеты всегда зависит от нумизматической ценности и повышается быстрее, чем тот материал, из которого монета была изготовлена.

инвестиции в монеты

А вот инвестиционные варианты свободны от недостатков инвестирования. Так, при продаже финансовому учреждению отсутствует 18% налог, т.е. стоимость приближена к стоимости металла. Если вы пересекаете границу, то таможенники оценивают монеты как обычные деньги, открывая перед вами зеленый коридор. При этом для вас не существует никаких ограничений при обороте между физическими или юридическими лицами.

Тираж таких монет в несколько раз больше, чем тираж коллекционных вариантов. Он обеспечивает больше возможностей их обратной продажи, при этом требований к сохранности значительно меньше.

Благодаря массовости чеканки определить подлинность монет очень просто. И сделать это может любой банковский работник. Определить стоимость в данном случае достаточно просто: сегодня в продаже есть только две монеты такого типа – серебряный и золотой «Георгий Победоносец». Размер и номинал монеты разные, а рисунок одинаковый. Отпускные цены меняются изо дня в день, но просмотреть их вы всегда можете на сайте Центрального Банка.

Если говорить о преимуществах подобного вложения, стоит отметить, что монеты, в отличие от слитков, могут быть поцарапаны, так как такие мелкие дефекты не влияют на их цену. Причем, вам даже не требуется сертификат. Но, остается то, что объединяет слитки и монеты – проблема хранения.

ОМС

Обезличенный металлический счет является самым выгодным вариантом для золота, серебра, палладия и платины. При открытии ОМС вы покупаете драгоценный товар по курсу банка, а при его закрытии, продаете финансовому учреждению по той цене, которая складывается в день закрытия.

Обезличенный металлический счет

Сегодня вы также можете открыть срочный счет, который предлагает начисление процентов на остаток. Тут многое зависит от срока хранения, да и от самого металла на счету. Как правило, процентное вознаграждения колеблется в пределах 1%-5% годовых, и оно может начисляться как граммах, так и в рублях.

Тут также есть недостаток, о котором нельзя забывать – отсутствие страхования, как в случае с валютными счетами. Еще один минус – банковский спрэд: разница между курсом приобретения и продажи не регулируется на законодательном уровне, а определяется политикой банка. Это позволяет финансовому учреждению сдерживать движения по ОМС в самые переломные моменты на финансовом рынке за счет такой ценовой политики.

Ценные бумаги, обеспеченные драгметаллом

Как правило это ценные бумаги, которые обеспечиваются золотом. Признаться, это не очень популярный вариант инвестирования, но он признан одним их самых эффективных. Торговля такими инструментами осуществляется на фондовой бирже Лондона и осуществляется The World Gold Council – Всемирным золотым советом.

Этот совет организовывается крупными компаниями по добыче подобного материала. Ценная бумага такого рода позволяет купить 1/10 тройской унции, т.е. 3,11 грамма. Товар при этом хранится в банке HSBC в Лондоне и обеспечивает бумаги, обращающиеся на бирже.

Ценные бумаги обеспеченные драгоценным металлом

Выделим несколько основных преимуществ такого капиталовложения:

  • Отсутствие какой-либо комиссии за покупку металла как такового, которая в отдельных случаях может достигать 7%;
  • возможность торговли инструментами через Интернет: для этого необходимо просто открыть счет на сайте выбранной вами брокерской фирмы. Так рынок становится доступным в любой точке планеты;
  • при покупке акций золотодобывающих и горнолыжных компаний вы можете в несколько раз умножить все свои средства в период роста стоимости на ископаемые;
  • вы получаете доходы не только от роста стоимости ценных бумаг, но и в процессе выплаты дивидендов по ним.

Такие компании сегодня листингованы на крупных мировых биржах. На канадской бирже, к примеру, торгуют акциями Barrick Gold, в Нью-Йорке предлагают Newmont Mining, в России – Норильский никель, на британо-австралийской бирже – BHP Billiton.

 

Инвестиции в драгоценные металлы – одни из самых выгодных вариантов капиталовложения. Вам просто необходимо определиться с вариантом (монеты, слитки, обезличенные металлические счета, обеспеченные золотом ценные бумаги), который принесет максимальный доход, но, при этом, не приведет вас к новым проблемам с вашими финансами.

Понравилась статья? Поделись с друзьями в социальной сети!



Метки текущей записи:
 

Комментарии к записи
Посмотреть последние комментарии
  1. А почему вы не упомянули покупку фьючерса на золото на бирже через брокера без физической поставки? Мне кажется что это самый выгодный и доступный способ инвестировать деньги в золото. В любой момент купил и также продал. Все через интернет. Деньги на счету тоже застрахованы, хранятся на спец. счету к которому брокер доступа не имеет. Вроде так если всё правильно помню.

  2. Считаю, что очень выгодно вкладывать в такой драгоценный металл, как золото, выбирая такой вариант инвестирования, как приобретение слитков. Чтобы монеты покупать, нужно в них очень хорошо разбираться, чтобы приобретать только те, которые точно хорошо в цене подрастут. А в золото очень удобно и выгодно вкладывать! Цена почти всегда растет, никаких особых знаний, за отслеживанием уровня роста цен не требуется.

    • В статье имеется ввиду инвестирование не в памятные монеты, а в инвестиционные, и разница в них существенная. Покупку памятных монет нельзя назвать инвестицией потому, что там еще добавляется стоимость ее изготовления, оригинальности и ограниченный тираж тоже влияет. В них особо «разбираться» не надо — они все одинаковые, а вот то что они не облагаются НДС это дельный совет. Подумайте сами зачем государству просто так отдавать 20% своей инвестиции ?

  3. В свете последних событий в мире тоже подумывали о том, чтобы вложить деньги в драгоценные металлы. Однако смущает то, что, насколько нам объяснили в одном из банков, купить слиток мы можем, но потом снова продать его в банк будет проблематично. А если покупать золото с тем, чтобы оставлять его на депозите, процент очень маленький, и не факт, что свой слиток мы вообще сможем подержать в руках…

  4. Слышал последние новости, что цена на золото по всем законам должна сильно вырасти и имело бы сейчас смысл закупаться золотом. Но также говорят, что не стоит, так как будут открыты новые месторождения и цена может даже упасть.Так что покупать именно сейчас не рекомендуется.Хотя золото-это всегда стабильность. Не знаю может специально так говорят, чтобы не обрушился рынок

  5. Инвестиции в драгоценные металлы в наше неспокойное время, одни из наиболее привлекательных. Если учитывать долгосрочные промежутки времени, скажем, в десять лет, то стоимость, как серебра так и золота, значительно возрастает. Однако, куда лучше инвестировать в золотые и серебряные монеты, чем в слитки металлов, ибо помимо стоимости самого метала монеты имеют антикварную стоимость, которая зависит от тиража и степени сохранности. Антикварная стоимость монет может в сотни раз превосходить стоимость самого драгоценного метала, из которого они сделаны.

  6. На чём следует остановиться при сумме 100 т.р. и ежемесячных взносах 3-5 т.р. ? Спасибо.

  7. На мой взгляд, инвестировать в драгоценные металлы достаточно выгодно. Особенно я поддерживаю идею по инвестированию в драгоценные монеты — это с одной стороны, приносит определенный доход, а с другой — приносит мне как ценителю монет, удовольствие при их собирании. Узнал много нового об инвестиционных монетах — полезная информация. Несомненно, остальная информация статьи не менее важна.

  8. Три года назад брали с мужем потребительский кредит в ОТП Банке на покупку дома. Обошли много банков, тут и процент невысокий и отзывы о банке читали положительные, никаких подводных течений. Оплачивали первое время через кассу, позже появились специальные терминалы на входе: вводишь номер кредитного договора и оплачиваешь. Погасили досрочно, с этим тоже никаких проблем не возникало. Хороший банк, никогда нет очередей, вежливый персонал.

  9. Что касается прогнозов, то все зависит от того, начнется ли кризис или нет. Однозначного мнения среди экспертов нет. Тем не менее, резкого падения цен на драгоценные металлы, скорее всего не будет. Возможны колебания, но в целом прогнозы положительны.

* Текст комментария
* Обязательные для заполнения поля