Инвестиции в вино

Разве древние могли знать, что их известная поговорка будет активно применяться в современном инвестиционном бизнесе? Они утверждали in vino veritas, а мы продолжаем искать истину в этом вине не только с бокалом в руке, но и при вложении своих финансов в производство такой продукции.

Как вложить деньги в вино?

Существует несколько верных способов стать инвестором. Вы можете приобрести продукцию у производителя. Но, такой вариант достаточно сложный, хотя бы потому, что большинство шато не работают с покупателями напрямую.

Второй способ – покупать бутылки в специальных магазинах или бутиках. Третий – скупать все у профессиональных держателей погребов – кавистов, которые также могут предоставить вам услуги по хранению. Такой напиток стоит до 30% дешевле, чем в специализированных магазинах и бутиках, а значит, вы сможете вложить бОльшую сумму на период от 3 до 5 лет.

И, конечно же, можно посещать аукционы Christie’s или Sotheby’s. Кстати, в 2010 году им удалось удвоить свою прибыль от продажи коллекционных бутылок. При этом в Sotheby’s заработали $ 88 000 000, превысив показатели предыдущего года в два раза. А в Christie’s — $ 71 000 000, выйдя на сумму, которую зарабатывали еще до кризиса.

Как определить, что продукция хорошая? Для этого существует несколько параметров:

1. Срок годности: не меньше 25 лет с приемлемым сроком вызревания после десятилетней выдержки;
2. рост стоимости: история документально зафиксированного стабильного роста стоимости в течение 10 лет и выше;
3. происхождение: винодельня, название которой признано синонимом престижа и качества;
4. оценки критиков: обращайте внимание на марки, которые получили оценки не ниже 95 баллов от нескольких мировых винных критиков;
5. ликвидность: напиток должен производиться в количестве достаточном для покупки/продажи на вторичном рынке.

Неплохая возможность для инвестирования – Винные Фонды. Они вступили в игру совсем недавно, но имеют отличные связи, а также профессиональную аудиторию. Хотя затраты на содержание таких фондов колеблются в рамках 2,5%-20% в год. Также под знаком вопроса находится и само место хранения продукции. Дело в том, что погреба находятся в нескольких странах, а значит, и проверить их не так-то просто. И, так как продукция – расходуемое имущество, а доход свободный, фонд считается той финансовой организацией, которая облагается налогами.

Такие фонды – молодые организации, поэтому неизвестно, как они будут вести себя в долгосрочной перспективе. Данное вложение по праву можно назвать очень рискованным.

Возможные риски вложения

Важно понимать, что такие инвестиции не принесут моментальную прибыль, которую вы ожидаете. При этом риски вложения в напиток также часто портят общую картину. К ним относятся:

1. Замечания эксперта могут испортить имидж даже самого прекрасного вина, а то отразится и на его стоимости;
2. продукт портиться по многим причинам (несоблюдение условий хранения и т.д.);
3. напиток становится немодным, невостребованным, а значит, и недорогим.

Можно ли уберечь себя и свои финансы от таких рисков? Да, и в этом поможет диверсификация: вы можете приобрести продукцию разных марок, урожаев и производителей. Очень часто такое вложение становится не только вариантом отличного пассивного заработка, но и перерастает в увлечение. Солидности придает коллекция хорошего вина. Причем вы также можете заработать неплохие деньги.

Реалии российского рынка

Перед тем, как раздумывать об инвестиции в вино, учитывайте реалии нашего рынка. Большая преграда для инвесторов из РФ – тот факт, что все элитные коллекции являются запрещенными к перепродаже на территории России. Это значит, что у нас отсутствует вторичный рынок элитного напитка. Чтобы выйти на европейский рынок, вы можете создать собственную коллекцию, но с нашими таможенными законами прибыль от такой затеи поднимется не намного выше отметки в 0.

Вот почему инвестиционная привлекательность такого варианта капиталовложения остается под вопросом. Конечно, если вы хотите купить ящик-другой отличного вина без хлопот, но знайте, что напиток доступен только на аукционах, вы можете заказать его у специалистов.

Какую прибыль сулит удачное вложение?

Что нехарактерно для такого рынка, так это резкое изменение цены. Поэтому заработать целое состояние в считанные месяцы невозможно. Но, плюс еще и в том, что потерять все за сутки тоже нельзя.

Такой рынок по праву считается рынком длительных инвестиций, и действительно хороший доход – результат слаженной работы в течение нескольких лет. Чем удачнее урожай, тем выше вкусовые качества вина. Это продлевает срок его созревания, влияя на стоимость напитка. В год так называемого «полного расцвета» продукция будет продаваться по самой высокой цене.

После созревания самые элитные вина хранятся годами, не теряя при этом свои вкусовые качества и аромат. Продать их можно не меньше, чем через 5-7 лет, и с каждым годом стоимость будет увеличиваться, так как бутылок будет оставаться все меньше и меньше.

Если ваша цель – заработать хорошую сумму, то минимальная инвестиция должна составлять от $5 000 до $6 000. А через несколько лет вы сможете увеличить доход в несколько раз.

Чтобы «втянуться» в такой бизнес и преуспеть в нем, вам нужно иметь бэкграунд (от англ. background), т.е. определенные знания, навыки или умения в данной сфере, иначе вам просто не удастся достигнуть успеха в том, чем вы никогда не интересовались, и знаниями о чем не владеете в принципе.