Факторинг — спасательный круг для бизнеса в кризисное время

В современных условиях все больше компаний сталкиваются с проблемой нехватки оборотных средств и дефицита ликвидности. Одним из наиболее действенных инструментов для решения данных проблем является факторинг.

Основные цели

Факторинг - спасательный круг для бизнеса в кризисное время

Факторинг представляет комплекс финансовых услуг, который включает в себя финансирование оборотного капитала за счет выкупа краткосрочной дебиторской задолженности, а также осуществление учета дебиторской задолженности и страхования кредитных рисков.

Схема работы включает три стороны – поставщика, покупателя и факторинговую компанию. Поставщик передает права требования оплаты за отгруженную продукцию факторинговой компании, которая выплачивает ему до 90% от суммы счета-фактуры. Оставшиеся 10% — это комиссия, которую она оставляет себе. Когда наступает срок оплаты, покупатель оплачивает счет.

Таким образом, использование факторинга позволяет компаниям получать оплату за отгруженную продукцию не через 30-90 дней, как обычно, а в течение 2-3 дней после отгрузки. Это существенно улучшает финансовое положение и позволяет избежать кассовых разрывов.

Помимо авансирования выручки, обычно факторинговая компания оказывает сопутствующие сервисы – проверку платежеспособности дебиторов, страхование рисков.

Преимущества

Факторинг имеет ряд весомых преимуществ по сравнению с банковским кредитом:

  • низкие требования к финансовому состоянию поставщика – даже компании с невысокими финансовыми показателями могут получить факторинг;
  • отсутствие дополнительной кредитной нагрузки – проценты не начисляются;
  • не учитывается при расчете кредитной нагрузки;
  • ответственность за возврат денег лежит на покупателе, а не на поставщике;
  • возможность увеличения объемов продаж – за счет предоставления отсрочки платежа новым клиентам;
  • обеспечивает постоянный приток денежных средств в оборот компании.

Благодаря этим преимуществам, факторинг позволяет компаниям эффективно управлять дебиторской задолженностью, оптимизировать оборотный капитал, а также расширять клиентскую базу за счет увеличения отсрочек платежа.

Благодаря лояльным требованиям и быстрым срокам оформления, факторинг в москве открывает новые перспективы для небольших и средних предприятий, позволяя им конкурировать с крупным бизнесом.

Использование в госзакупках

Ранее факторинг был запрещен к использованию в сделках по государственным и муниципальным закупкам. Однако в 2019 году данный запрет был отменен.

С апреля 2019 года его разрешено использовать при исполнении контрактов по Закону No44-ФЗ и Закону No223-ФЗ. Это открыло доступ субъектам МСП к данному инструменту и позволило оптимизировать их финансовые потоки при работе с госзаказами.

Таким образом, факторинг является эффективным финансовым инструментом, позволяющим компаниям оптимизировать оборотный капитал, сократить кассовые разрывы и увеличить объемы реализации. Благодаря отмене ограничений, теперь факторинг могут использовать также компании, работающие по госконтрактам. Это создает дополнительные возможности для развития бизнеса.

5/5 - (1 голос)


Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт - бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в Альфа-банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в МТС Банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Выдача наличных (до 700 тыс. руб.) — бесплатно
  • До 5% на остаток денег на счету
  • Стоимость платежки — от 0 руб.
РКО в Юникредит банке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт - бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Банке Открытие. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи - от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Промсвязьбанке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Первый месяц обслуживания - бесплатно;
  • При суммарном среднемесячном балансе в размере 2 млн рублей РФ и более - БЕСПЛАТНО;
  • Бесплатный доступ в бизнес-залы;
  • Страхование для всей семьи. Консультации по юридическим вопросам.
РКО в ВТБ. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными - 0 рублей;
РКО в Модульбанке. Открыть счет
Подробнее о расчетном счете
  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • До 7% на остаток;
  • Обслуживание от 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными - 0 рублей.
  • Овердрафт до 2 млн рублей.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Портал о управление финансами
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:


Политика конфиденциальности