Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: тарифы и комиссии

Сбербанк оказывает брокерские услуги, поэтому вы можете выгодно вложить свои деньги в высокодоходные инвестиционные инструменты.

Чтобы увеличить капитал, достаточно обратиться к помощи профессионального управляющего или самостоятельно участвовать в торгах, пользуясь готовыми инвестидеями.

Инвестиции через Сбербанк: как это работает?

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц

Вы можете открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. С их помощью возможно покупать акции, облигации и другие ценные бумаги, инвестировать в ПИФы, получать процентный доход от еврооблигаций, доверить деньги профессионалам с большим опытом торговли.

Если вас интересует потенциально высокий доход без риска потери денег, а открывать БС или ИИС не хочется, вы можете воспользоваться накопительным или инвестиционным страхованием жизни.

В таком случае вам доступна не только дополнительная прибыль по окончании договора, но и страховая защита на время действия программы.

Для обеспечения максимального дохода от вложения денег, который можно получить в ближайшее время, вам стоит открыть БС. Услуга предоставляется бесплатно. Доходность инвестирования в ценные бумаги, валюту и другие финансовые инструменты выше, чем у банковских вкладов.

Чтобы начать инвестировать, нужно:

  1. установить на ваш смартфон приложение «Сбербанк Инвестор»;
  2. подать заявку на открытие ИИС или БС;
  3. пополнить баланс счёта удобным способом (выгоднее переводить деньги через «Сбербанк Онлайн», так как в таком случае не удерживается комиссия);
  4. сформировать инвестпортфель или обратиться к услугам профессионального управляющего.

Приложение является бесплатным. Его можно скачать из магазина Google Play либо App Store. С его помощью легче управлять финансами и инвестпортфелем, получить доступ к валютному и фондовому рынкам, отслеживать состояние счетов, просматривать котировки, новости и экспертные мнения.

ИИС и БС открываются бесплатно. Подать заявку можно дистанционно или в офисе брокерского обслуживания.

Чтобы начать инвестировать, нужно зачислить на баланс деньги. Какая сумма необходима? Многие финансовые инструменты начинаются с 1 000 рублей. Вы самостоятельно формируете свой инвестпортфель.

Если вы решите передать финансы опытному эксперту, вам потребуется заключить договор с управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами». Например, выбрав стратегию с наименьшим риском, вам понадобится инвестировать от 90 000 до 1 000 000 рублей.

Плюс самостоятельного сбора и реализации инвестпортфеля – возможность выбрать меньшую сумму вложения, потому как стоимость финансовых инструментов начинается от 1 000 рублей.

Советуем материал: Открытие расчетного счета для ООО в Сбербанке.

Как открыть брокерский счёт?

Для открытия БС необходимо подать соответствующую заявку через территориальный офис брокерского обслуживания, «Сбербанк Онлайн» или «Сбербанк Инвестор».

Для заключения договора вам нужен только паспорт. Счёт будет открыт на следующий рабочий день или раньше.

Как открыть ИИС?

Процедура открытия индивидуального инвестиционного счёта не отличается от описанной выше.

Подайте заявку удобным вам способом, переведите деньги на баланс и начинайте торговать. Если вы хотите передать финансы профессионалам, сразу уведомите специалистов банка об оформлении ИИС с доверительным управлением.

Ваш паспорт – единственный документ для открытия счёта в Сбербанке для инвестиций в финансовые инструменты.

Стоит отметить, что вы можете иметь только один ИИС, действующий в течение трёх лет. Вы вправе выбрать счёт с вычетом на взносы либо доходы. В первом случае вам доступно возвращение 13% от суммы вложения, но не более 52 000 рублей за год; во втором – 13% от прибыли, полученной от ценных бумаг за три года (без ограничений по сумме возврата).

ИИС имеет ограничение по максимальной сумме взноса в год – до 1 000 000 рублей. Деньги вносятся на баланс исключительно в рублёвой валюте.

Каталог инвестиций для физических лиц в Сбербанке

Каталог инвестиций для физических лиц в Сбербанке

Если вы ещё не имеете опыта торговли на бирже, вы можете вложить свои деньги в облигации. Потенциальная годовая доходность колеблется от 7,2 до 12%.

Например, вы можете приобрести корпоративные или государственные облигации. Кроме этого, возможно инвестировать в ПИФы.

Более опытные инвесторы самостоятельно управляют сбережениями:

  • зарабатывают на дивидендах и росте акций;
  • инвестируют в биржевые структурные облигации и ETF;
  • пользуются сервисом «Простые инвестиции» для подбора инвестпортфеля;
  • покупают иностранную валюту и/или драгоценные металлы;
  • получают прибыль от фьючерсов и опционов;
  • работают с еврооблигациями.

Если вы не хотите самостоятельно формировать свой инвестиционный портфель, воспользуйтесь сервисом «Простые инвестиции». Услуга оказывается управляющей компанией «ФинЭкс Плюс». Минимальный размер вложения – 100 000 рублей. Клиентам гарантируется единая комиссия величиной 1,5% в год.

Если вы решили торговать самостоятельно, сделать это можно через бесплатное приложение «Сбербанк Инвестор» или сервис QUIK.

В последнем случае вы можете установить программу для компьютера, воспользоваться webQUIK через браузер или скачать приложение для смартфона из App Store либо Google Play.

Полезная статья: Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке.

Тарифы на инвестиции через Сбербанк

Размер удерживаемой комиссии зависит от разновидности сделки, места её проведения (например, на валютном или фондовом рынке Московской биржи), суммы операции и других факторов.

Ниже перечислены некоторые тарифы, предлагаемые Сбербанком.

Наименование сделки

Величина комиссии

сделка на срочном рынке МБ

50 копеек за контракт
покупка валюты на внебиржевом РЦБ

от 0,1% от оборота за день

сделка на фондовом рынке МБ

от 0,018% от оборота за день
подача распоряжения по телефону

150 ₽ за поручение

Инвесторам доступны два тарифных плана для брокерского обслуживания – «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

Второй вариант подходит в ситуации, если вы желаете получать ежедневные обзоры по финансовым инструментам от экспертов и иметь доступ к специальному дайджесту.

Ознакомиться с полной информацией о тарифах можно в офисе брокерского обслуживания, через приложение «Сбербанк Инвестор» или по телефону горячей линии.

Как перечислить деньги на счёт?

Если у вас имеется банковский счёт, перечислите с него деньги на брокерский следующими способами:

  • через личный кабинет на сайте Сбербанка;
  • в банковском отделении через кассу;
  • в приложении для смартфонов «Сбербанк Онлайн».

Если вы используете веб-версию интернет-банкинга, после авторизации в системе требуется поочерёдно выбрать в меню «Прочее» и «Брокерское обслуживание», а затем нажать «Пополнить счёт».

В мобильной версии достаточно выбрать раздел «Платёж» и начать вбивать в поле поиска слово «брокер». Окно пополнения баланса брокерского счёта откроется автоматически.

Как войти в аккаунт через «Сбербанк Инвестор»?

Как войти в аккаунт через «Сбербанк Инвестор»

Номер вашего основного брокерского счёта используется в качестве логина. Пароль формируется во время заключения договора.

Если вы забыли код для входа в систему, позвоните в call-центр по телефону 8-800-555-55-51, нажмите в мобильном приложении «Получить пароль» или обратитесь за помощью к специалисту в офисе брокерского обслуживания.

Как купить/продать ценные бумаги?

Зайдите в окно заявки через используемый сервис. В соответствующих полях выберите направление операции (для покупки или продажи ценных бумаг), а также номер вашего счёта, сумму сделки либо количество приобретаемых/продаваемых лотов.

В графе «Цена» следует указать:

  • «По рынку» (для продажи/покупки по рыночной цене);
  • желаемую сумму, убрав признак «По рынку» (для реализации ценных бумаг или их приобретения по собственным расценкам).

Размер комиссии будет рассчитан автоматически. При оформлении сделки по персональной стоимости ваша заявка отправляется в очередь. Операция осуществится, если рыночная цена достигнет указанного вами уровня в конце сессии. Если же этого не произойдёт, заявка будет снята.

Если у вас не получается купить ценные бумаги или инвестировать в другие финансовые инструменты, проверьте остаток счёта. Как правило, сделка не совершается из-за отсутствия необходимой суммы на балансе.

Вы можете самостоятельно отменить нереализованную операцию, зайдя в раздел «Заявки и сделки», выбрав нужную заявку и переместив её в корзину.

Чтобы покупать и продавать акции, облигации или иные инвестиционные инструменты с максимальной выгодой, ознакомьтесь с инвестидеями от специалистов Сбербанка на сайте или в приложении.

Что лучше: ИИС или БС?

ИИС – это разновидность брокерского счёта, позволяющая рассчитывать на льготы от государства.

Имея такой счёт, вам доступно оформление налогового вычета на сумму до 52 000 рублей в год или в размере 13% от всей прибыли, заработанной за три года инвестирования.

Таким образом, ИИС позволяет получить дополнительный пассивный доход. При этом с его баланса невозможно выводить прибыль. Иначе счёт будет закрыт, а право на льготы потеряно.

Брокерский счёт удобен тем, что вы можете без ограничений перевести заработанный доход на личную карту в любой момент.

БК не закроется без соответствующего заявления от его владельца. Кроме этого, на него можно зачислить любую сумму денег, а на ИИС – не более 1 000 000 рублей за год.

Другие недостатки индивидуального инвестиционного счёта:

  • использование только российских рублей;
  • возможность открытия одного ИИС;
  • ограниченный доступ к финансовым инструментам.

Вы можете оформить несколько брокерских счетов и торговать в любой валюте. Вам будут доступны сделки с различными активами (опционами, фьючерсами, валютой, паями, акциями и другими ценными бумагами).

Если вы планируете инвестировать на продолжительной основе, вам стоит открыть ИИС, чтобы получить дополнительный доход от государства. Если вас интересует мгновенный вывод заработанных денег, отдайте предпочтение БС.




Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Портал о управление финансами
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:


Политика конфиденциальности