Альфа банк и Сбербанк - какая дебетовая карта лучше?

Оформить дебетовую карту Альфа банка

Закажите дебетовую карту с определёнными преимуществами. Если вы хотите получать доход, просто расплачиваясь карточкой в магазинах, Альфа-Банк предоставит вам кэшбэк и начислит проценты на остаток баланса.

Если вас интересуют скидки и акции в популярных категориях, обратитесь в Сбербанк.

Содержание

Лучшие дебетовые карты Сбербанка и Альфа-Банка
Плюсы «Карты с большими бонусами MasterCard»
Плюсы «Альфа-Карты с преимуществами»
Условия получения наличных в банкоматах
Начисляются ли проценты на остаток по карте?
Какую карту лучше оформить?

Лучшие дебетовые карты Сбербанка и Альфа-Банка

Оформить дебетовую карту Альфа банка

«Альфа-Карта с преимуществами» – популярный выбор среди клиентов Альфа-Банка.

Она начисляет до 6% годовых на остаток картсчёта, возвращает кэшбэк до 2%, позволяет снимать наличные по всему миру без комиссии. При выполнении одного из двух банковских условий вам не придётся платить деньги за обслуживание пластиковой карточки.

«Карта с большими бонусами MasterCard» позволяет накапливать до 30% от суммы покупок бонусами «СПАСИБО от Сбербанка».

Программа лояльности рассчитана на обмен заработанных баллов на скидки от партнёров, среди которых больше 200 магазинов, ресторанов и организаций.

«Карта с большими бонусами» выпускается в двух категориях – Visa и MasterCard. При оформлении второго варианта до конца этого года клиент получает двойной кэшбэк. Его величина зависит от выбранной категории покупок и колеблется от 3 до 20%. После окончания акции Сбербанк будет возвращать до 10% от суммы баллами.

Плюсы «Карты с большими бонусами MasterCard»

Оформить дебетовую карту Альфа банка

Данная дебетовая карточка действительна в течение трёх лет. Она выпускается в рублёвой или иностранной валюте.

Годовое обслуживание стоит 4 900 рублей, 100 долларов либо 100 евро (для дополнительной карты – 2 500 рублей, 75 долларов либо 75 евро). Перевыпуск осуществляется бесплатно.

К основным преимуществам этой карты относят:

скидку 15% на услуги «Яндекс.Такси» и 10% для «Яндекс.Драйв»;
начисление до 30% от суммы покупок бонусами «СПАСИБО»;
кэшбэк в размере 8% на booking.com;
возможность бесконтактного расчёта;
бескомиссионное снятие до 5 000 000 рублей в месяц через банкоматы и кассу Сбербанка;
бесплатный индивидуальный дизайн.

Сколько бонусов вы можете получить в рамках программы лояльности? Сбербанк начисляет до 30% от суммы покупок внутри партнёрской сети и предоставляет три категории на выбор до конца декабря (услуга платная).

Категория расходов	Предоставление бонусов «СПАСИБО»
автозапчасти; покупка бытовой техники или электроники	до 3% от суммы
«Детство»; аптечные пункты; зоотовары	до 10% от суммы
транспорт; развлечения; покупка парфюмерии и косметических средств; «Красота»	до 20% от суммы

Величина кэшбэка зависит от уровня привилегий, который определяется банком в ходе выполнения клиентом определённых заданий.

В программе присутствуют четыре уровня. Узнать, на какие привилегии вы можете рассчитывать, стоит через личный кабинет, call-центр или в территориальном офисе.

После окончания акционного периода Сбербанк продолжит начисление бонусов в стандартном варианте:

10% – за расчёт на автозаправках, пользование услугами «Яндекс.Такси» и Gett;
5% – за посещение ресторанов и кафе;
1,5% – за покупки в супермаркетах;
0,5% – за остальные безналичные расходы.

За месяц можно накопить не более 10 000 бонусных единиц. Сбербанк предоставляет до 2 000 баллов за услуги такси и АЗС; до 4 000 баллов за расчёт в супермаркетах и до 4 000 баллов за кафетерии и рестораны.

Даже после окончания акции вы будете получать до 30% от суммы покупок у партнёров в виде бонусных единиц.

Плюсы «Альфа-Карты с преимуществами»

Оформить дебетовую карту Альфа банка

Альфа-Банк предлагает держателям данной карты:

бесплатное обслуживание при выполнении одного из условий – поддержании на балансе не меньше 30 000 рублей в течение месяца или совершении покупок на сумму от 10 000 рублей ежемесячно;
начисление до 6% годовых на остаток картсчёта и до 6,5% годовых на специальный Альфа-Счёт;
бескомиссионное снятие денег в банкоматах по всему миру при выполнении одного из условий, указанных выше;
начисление кэшбэка до 2% от суммы любых безналичных расходов (до 15 000 рублей за месяц);
бесплатные переводы в сторонний банк по реквизитам и номеру телефона.

Чтобы получать все перечисленные выше бонусы, достаточно ежемесячно тратить не меньше 10 000 рублей. В этом случае вам предоставят кэшбэк в размере 1,5%, начислят 1% годовых на остаточный баланс и вернут комиссии, списанные за снятие денег.

Чтобы получать максимальные бонусы, сумма ежемесячных расходов должна превышать 70 000 рублей.

При выполнении данного условия Альфа-Банк начисляет 6% годовых на остаток, возвращает 2% от суммы всех покупок по карте и позволяет бесплатно обналичивать баланс.

Если вы не смогли выполнить одно из банковских условий, стоимость обслуживания карточки будет стоить всего 100 рублей. Сбор списывается ежемесячно. Кроме этого, банк освободит вас от оплаты данной комиссии на два месяца после активации карточного продукта.

Условия получения наличных в банкоматах

Чтобы снять деньги с «Карты с большими бонусами MasterCard» без комиссии, вам следует воспользоваться банкоматами, принадлежащими Сбербанку, или банковской кассой.

Важно соблюдать следующие лимиты на снятие денег:

суточный – до 500 000 рублей (при получении средств без использования карты – 50 000 рублей);
месячный – до 5 000 000 рублей, до 125 000 евро либо до 170 000 долларов.

Если вы решили воспользоваться сторонними банкоматами, с вас удержат 1% от выводимой суммы. Аналогичный сбор Сбербанк взимает при обращении в кассу другого банка.

Владельцам «Альфа-Карты с преимуществами» проще снимать наличные. Если ежемесячные траты превышают 10 000 рублей или на остатке имеется как минимум 30 000 рублей, Альфа-Банк возвращает клиенту списанную комиссию за вывод денег в сторонних банкоматах.

Если одно из перечисленных условий не соблюдено, вам потребуется заплатить всего 1,5% от суммы операции.

При этом в течение двух месяцев после активации «Альфа-Карты с преимуществами» данная комиссия не удерживается при использовании сторонних банкоматов.

Какой бы карточкой вы ни пользовались, не стоит забывать, что сторонний банк, которому принадлежит банкомат, может удержать определённый процент от суммы транзакции. Размер комиссии будет указан на экране перед подтверждением вывода денег.

Начисляются ли проценты на остаток по карте?

Оформить дебетовую карту Альфа банка

Можно ли получить дополнительный доход благодаря начислению процентов на остаточный баланс дебетовой карты Сбербанка или Альфа-Банка?

Данная услуга доступна только по «Альфа-Карте с преимуществами». Ставка зависит от суммы ежемесячных расходов.

Клиентам Сбербанка потребуется открыть вклад либо сберегательный счёт. Аналогичная услуга доступна и в Альфа-Банке (при оформлении Альфа-Счёта гарантируется доходность до 6,5% годовых).

Какую карту лучше оформить?

Оформить дебетовую карту Альфа банка

Если вы хотите обменивать бонусы в рамках программы лояльности на реальные деньги и тратить их по своему усмотрению, обратите внимание на «Альфа-Карту с преимуществами».

Полученными бонусными единицами возможно компенсировать стоимость любой покупки.

Если вы предпочтёте карту Сбербанка, вам потребуется менять бонусы «СПАСИБО» на скидки от его многочисленных партнёров. В партнёрскую сеть включены популярные рестораны, организации и сети магазинов.

Какой банк предлагает более выгодный кэшбэк? По «Альфа-Карте с преимуществами» можно вернуть до 2% от суммы любых безналичных расчётов; по «Карте с большими бонусами MasterCard» – от 0,5 до 30% от суммы затрат в специальных категориях. Ознакомьтесь со списком партнёров Сбербанка, чтобы сделать свой выбор.

Альфа-Банк начисляет проценты не только на остаток сберегательного/накопительного счёта, но и на остаточный баланс карточки.

Таким образом, вам не нужно будет открывать отдельный счёт либо вклад, чтобы получить дополнительный доход. Данная услуга не предоставляется Сбербанком.