Карты с кэшбэком при бронировании отеля: условия и выбор карты

Планируя путешествие, закажите специальную карту с кэшбэком за бронирование номера в гостинице, покупку экскурсии, тура, железнодорожных и авиабилетов.

Нередко клиентам доступны дополнительные привилегии – от начисления процентов на остаточный баланс до снятия денег в любых банкоматах без комиссии.

Содержание

Как получить кэшбэк за бронирование отеля?
Банки, выпускающие карты с кэшбэком при бронировании отелей
Карта «МожноВсё»
Карта ALL Airlines World
«Карта мира без границ»
Карта Alfa Travel
Предложения ХКФ Банка
Какую карту лучше выбрать – дебетовую либо кредитную?

Как получить кэшбэк за бронирование отеля?

Многие банки имеют особые кредитки и дебетовые карты, позволяющие получить повышенный кэшбэк за определённые категории покупок. Большим спросом пользуется компенсация затрат на поездку по России или за рубеж.

К категории покупок «Путешествия» относят:

приобретение железнодорожных и авиабилетов;
оплату тура или экскурсии;
бронь в гостинице;
аренду транспортного средства.

За совершение покупок в данной категории банк, выпустивший карту, начисляет клиенту бонусные мили, баллы или реальные деньги.

Как правило, один бонус обменивается на один российский рубль и используется для оплаты путешествия. Точные условия программы лояльности следует уточнять у банка.

Нередко максимальные бонусы предоставляются при совершении покупок через специальные онлайн-сервисы банков, предназначенные для планирования путешествия. Например, Тинькофф Банк предлагает повышенный кэшбэк при использовании сервиса «Тинькофф Путешествия», а Альфа-Банка – сайта travel.alfabank.ru.

Банки, выпускающие карты с кэшбэком при бронировании отелей

Если вы привыкли рассчитывать на собственные сбережения, закажите дебетовую карту с начислением кэшбэка в категории покупок «Путешествия».

Ознакомьтесь с наиболее выгодными предложениями популярных банков с помощью приведённой ниже таблицы.

Карта	Размер кэшбэка от суммы покупок		Начисление процентов	Стоимость обслуживания
Карта	за бронирование	за другие траты	Начисление процентов	Стоимость обслуживания
Банк Тинькофф – ALL Airlines World	8%	от 1 до 30%	6% годовых милями (если ежемесячно траты превышают 20 000 ₽)	0 ₽ или 299 ₽ в месяц
ПСБ – «Карта мира без границ»	1,5%	1%	до 5% годовых	1 990 ₽ в год
Альфа-Банк – Alfa Travel	от 6 до 9%	от 0 до 8%	до 6% годовых на сумму до 300 000 ₽	0 ₽ или 100 ₽ в месяц
ХКФ Банк – «Польза Travel»	5%	от 1 до 11%	не предоставляется	0 ₽ или 199 ₽ в месяц
Росбанк – Visa Classic «МожноВсё»	от 1 до 5 баллов для путешествий за каждые 100 ₽		до 4% годовых на остаток сберсчёта	0 ₽ или 99 ₽ в месяц

Для бескомиссионного обслуживания следует соблюдать банковские условия. Как правило, необходимо ежемесячно тратить определённую сумму или поддерживать среднемесячный остаток на соответствующем уровне.

Вы хотите взять в путешествие кредитку, чтобы иметь возможность расплачиваться заёмными деньгами?

Многие банки предоставляют оптимальные условия обслуживания и большое количество привилегий для держателей кредитных карт. С лучшими предложениями можно ознакомиться с помощью таблицы.

Кредитка	Сбор за обслуживание	Годовая ставка	Грейс-период	Программа лояльности
Росбанк – Visa Classic «МожноВсё»	1 месяц – 0 ₽; далее – 79 ₽ в месяц или бесплатно	от 21,4%	до 62 дней	от 1 до 5 баллов для путешествий за каждые 100 ₽
Банк Тинькофф – ALL Airlines World	1 890 ₽ в год либо 249 ₽ в месяц (возможно освобождение от комиссии)	от 15%	до 55 дней	возвращение 10% от суммы расходов милями – за бронирование; от 1 до 30% – за остальные траты
ХКФ Банк – «Польза» Gold	1 год – 0 ₽; далее – 990 ₽ в год	от 29,4%	до 51 дня	кэшбэк 3% – за расходы в графе «Путешествия»; от 1 до 3% – за другие траты
ПСБ – «Карта мира без границ»	1 990 ₽ в год	26,5%	до 55 дней	3 мили за каждые 100 ₽ – за расходы в графе «Путешествия»; 1,5 мили – в остальных случаях
Альфа-Банк – Alfa Travel	от 990 ₽ в год	от 23,99%	60 дней	возвращение 8% от затрат милями – за бронирование отелей; от 2 до 7% – в прочих случаях

Бескомиссионное обслуживание доступно только по двум картам – «МожноВсё» (при расходах от 15 000 ₽ за месяц) и ALL Airlines World с ежемесячной оплатой сбора (при расходах от 50 000 ₽ за месяц).

Карта «МожноВсё»

Оформить онлайн заявку на карту «МожноВсё»

Какую бы пластиковую карточку вы ни заказали, Росбанк гарантирует начисление от 1 до 5 travel-баллов за любые покупки.

Чем больше денег вы потратите, тем больше баллов вам предоставят. Например, при расходах от 80 000 в месяц начисляется по 5 баллов за каждые потраченные сто рублей.

По одной карте (кредитной или дебетовой) можно получить не больше 5 000 бонусов за расчётный период. Если вы хотите, смените программу лояльности и накапливайте кэшбэк до 10%.

Плюсы кредитки:

длительный беспроцентный период;
лимит до 1 000 000 рублей;
возможность освобождения от платного обслуживания;
бескомиссионное снятие собственных денег в банкоматах Росбанка и партнёров.

Заказывая дебетовую карту, вы можете открыть вплоть до трёх счетов в разной валюте. При оформлении специального накопительного счёта банк гарантирует начисление до 8% годовых; сберегательного – 4% годовых. Чтобы карточный продукт обслуживался на бесплатной основе, нужно соблюсти одно из требований Росбанка.

Карта ALL Airlines World

Оформить онлайн заявку на карту ALL Airlines World

Владельцы дебетовой или кредитной карточки Банка Тинькофф получают бесплатный страховой полис для заграницы с покрытием в размере 50 000 долларов.

Кроме этого, дополнительно страхуется багаж на сумму до 1 000 долларов. Данный страховой полис подходит для оформления визы.

Вместо кэшбэка за бронирование отелей Тинькофф Банк начисляет бонусные мили, которые хранятся на карте в течение пяти лет. Их можно обменять на полную стоимость билета любой авиакомпании.

Категория расходов	Начисление миль в процентах от суммы расходов
Категория расходов	по кредитке	по дебетовой карте
аренда ТС и бронирование номера в отеле через платформу Тинькофф	10%	8%
приобретение тура через платформу Тинькофф	5%	4%
бронирование билетов через платформу Тинькофф	5%	3%
прочие покупки	3% – за приобретение авиабилетов через иные площадки; 1% – за покупки через личный кабинет; 2% – за остальные траты	1,5% – за каждые 100 ₽ при наличии ежедневного остатка от 100 000 ₽; 1% – за остальные тарты
предложения компаний-партнёров	от 3 до 30%

Чтобы получить повышенный кэшбэк при бронировании отеля на Booking.com или Rentalcars.com, приобретении тура либо билетов, рекомендуется пользоваться специальным сервисом «Тинькофф Путешествия».

Дебетовая карта обслуживается бесплатно, если у вас имеется неснижаемый остаток от 100 000 рублей или кредит, выданный Банком Тинькофф. Освободиться от внесения комиссии по кредитке можно, если вы выбрали ежемесячную оплату и в течение отчётного периода тратите больше 50 000 рублей.

Плюсы кредитной карты:

лимит кредитования вплоть до 700 000 рублей;
небольшая годовая ставка – от 15%;
длительный грейс-период – до 55 дней;
предоставление рассрочки под 0% на срок до 12 месяцев за покупки у партнёров.

На любой остаток дебетовой карты начисляется 6% годовых, если клиент ежемесячно тратит как минимум 20 000 рублей.

«Карта мира без границ»

Кредитная и дебетовая карты, выпущенные ПСБ, обслуживаются на платной основе. Стоимость комиссии – 1 990 рублей в год. Владельцы этих карточных продуктов получают бесплатную туристическую страховку для заграницы с покрытием в размере 50 000 евро.

Плюсы кредитной «Карты без границ»:

существенный лимит кредитования – вплоть до 600 000 рублей;
фиксированная годовая ставка – 26,5%;
упрощённое оформление карты только по паспорту при сумме лимита до 100 000 рублей;
выпуск карточного продукта на базе платёжной системы «МИР» либо MasterCard;
грейс-период до 55 дней.

Плюсы дебетовой карты – предоставление 500 миль в подарок и начисление на остаток карточного счёта до 5% годовых.

За покупки за границей и расходы в категории «Путешествия» (от приобретения билетов до брони в отеле) держатель кредитки получает 3 мили за каждые 100 рублей, а владельцу дебетовой карты возвращается 1,5% от суммы в виде бонусных миль. За прочие траты в первом случае начисляется 1,5 мили за 100 рублей, а во втором – 1% от суммы.

Накопленные бонусные мили можно использовать для оплаты путешествия, например, приобрести тур или авиабилеты.

Банк не устанавливает каких-либо ограничений, поэтому возможно воспользоваться услугами любого отеля, авиакомпании или туристической фирмы.

Карта Alfa Travel

Оформить онлайн заявку на карту Alfa Travel

Условия обслуживания кредитки зависят от её типа. Наибольшей популярностью пользуется Alfa Travel с гарантированным начислением миль за любые покупки в размере 2% от суммы; чуть меньшим спросом – 3% от суммы.

Какую бы карту вы ни оформили (кредитную или дебетовую), банк предоставит вам 1 000 миль в подарок и гарантирует доступ к множеству привилегий – от бесплатной страховки до выпуска карты Priority Pass. Накопленными милями можно оплачивать авиабилеты любых перевозчиков.

Количество начисляемых бонусов зависит от карточного продукта.

Категория трат	Мили за покупки по кредитке		Мили за покупки по дебетовой карте
Категория трат	вариант 2%	вариант 3%	Мили за покупки по дебетовой карте
расчёт на travel.alfabank.ru	от 4,5 до 8%	от 5,5 до 9%	от 2,4 до 9% (за бронирование отеля – от 6 до 9%)
иные затраты	2%	3%	от 2 до 3% (при расходах до 10 000 ₽ мили не начисляются)

Чтобы дебетовая карта Alfa Travel обслуживалась бесплатно, достаточно ежемесячно выполнять одно из требований – поддерживать остаток на счёте в размере 30 000 рублей или тратить как минимум 10 000 рублей.

Кредитка обслуживается только на платной основе. Клиентам гарантируется ставка от 23,99% годовых, кредитный лимит до 500 000 рублей (для Alfa Travel 3% – до 700 000 рублей) и грейс-период до 60 дней.

Предложения ХКФ Банка

Оформить онлайн заявку на карту Хоум Кредит банка

Дебетовая карта «Польза Travel» идеально подходит для путешествий, потому как предоставляет повышенный кэшбэк:

до 11% – у банковских партнёров;
5% – за бронирование номера в отеле, аренду ТС, покупку экскурсии, билетов на поезд или самолёт;
3% – за безналичный расчёт за границей;
1% – за любые траты на территории России.

Кроме этого, клиентам банка доступны дополнительные бонусы – бесплатная страховка, льготы при упаковке багажа и обращении в консьерж-сервис, безлимитный интернет в роуминге за 0 рублей, бескомиссионное снятие наличных по всему миру и т. д. Карточка обслуживается бесплатно, если соблюсти банковские условия, например, поддерживать неснижаемый остаток в размере 30 000 рублей и более.

Если вам нужна кредитка, позволяющая получать повышенный кэшбэк за графу расходов «Путешествия», выберите «Пользу» Gold со следующими характеристиками:

бесплатным обслуживанием в течение первого года;
годовой ставкой от 29,4%;
беспроцентным периодом до 51 дня;
возобновляемым лимитом кредитования до 300 000 рублей;
кэшбэком от 1 до 3% (максимальный предоставляется за путешествия, посещение кафетериев и автозаправочных станций; минимальный – за иные траты).

За расходы по кредитной и дебетовой картам ХКФ Банк возвращает акционные баллы, обмениваемые через личный кабинет на реальные рубли.

Какую карту лучше выбрать – дебетовую либо кредитную?

При бронировании номера в отеле обычно требуется сразу оплатить необходимую сумму. Вы можете воспользоваться кредиткой и вернуть потраченные деньги в течение грейс-периода, чтобы банк не успел начислить проценты.

При расчёте дебетовой картой вы тратите собственные финансы, получая за это кэшбэк. Однако сумма на остатке, на которую начисляются проценты, уменьшится.

Дебетовые карты, как правило, позволяют получить повышенный доход без лишних усилий. Например, если вас интересует начисление процентов на остаток карточного счёта, вам стоит выбрать ALL Airlines World, Alfa Travel или «Карту мира без границ».

Росбанк предлагает выгодные условия для открытия сберегательных и накопительных счетов, а ХКФ Банк – вкладов.

Вы часто бронируете номер в отеле? Получить максимальный кэшбэк за эту категорию затрат можно по картам:

ALL Airlines World (10% – по кредитной; 8% – по дебетовой);
Alfa Travel (8% – по кредитке; до 9% – по дебетовой);
«Польза Travel» (5%).

Если вас интересует повышенный кэшбэк за любые расходы, обратите внимание на карты Тинькофф Банка, ХКФ Банка, Альфа-Банка и Росбанка. Первые две кредитные организации позволяют снимать деньги без комиссии в любых банкоматах при использовании дебетовых карточек.