Карты с кэшбэком за оплату ЖКХ: ТОП 8 предложений!

Чаще всего за оплату ЖКХ кэшбэк не начисляется. Некоторые банки предлагают специальные кредитные и дебетовые карты, позволяющие вернуть часть денег, потраченных на погашение счетов за жилищно-коммунальные услуги.

Где заказать такой карточный продукт, вы узнаете из данной статьи.

Содержание

В каких банках можно оформить карту с кэшбэком за ЖКХ?
Карта «Тепло» Восточного Банка
Кредитка «Восторг» Восточного Банка
Кредитка «Кэшбэк» Восточного Банка
Кредитка Visa Platinum Light Восточного Банка
Кредитка ALL Airlines Банка Тинькофф
Кредитка «Всё сразу» Райффайзенбанка
Дебетовая карта «Уютный космос» Рокетбанка
Дебетовая карта «Москарта» от МКБ
Другие предложения банков
Как заказать карту с кэшбэком за оплату ЖКХ?
Как оплатить ЖКХ с кэшбэком и без комиссии?

В каких банках можно оформить карту с кэшбэком за ЖКХ?

Операции по оплате коммунальных услуг (электричества, газа, водоснабжения, отопления, утилизации отходов) классифицируются банками кодом MCC 4900.

После совершения платежа информация о нём передаётся в кредитную организацию для расчёта и начисления кэшбэка. Если транзакция не включена в программу лояльности, вернуть часть затрат не получится.

Некоторые банки выпускают специальные карты для оплаты ЖКХ без комиссии и с кэшбэком. Другие кредитные организации предлагают карточные продукты, владельцам которых может возвращаться минимальный процент при погашении счетов за жилищно-коммунальные услуги.

Ниже представлена таблица, содержащая лучшие предложения банков для оплаты ЖКХ.

Наименование продукта	Стоимость обслуживания	Величина кэшбэка		Тип карточки
Наименование продукта	Стоимость обслуживания	за ЖКХ	за иные траты	Тип карточки
«Тепло» от ПАО КБ «Восточный»	99 ₽	5%	до 40%	дебетовая
«Уютный космос» от Рокетбанка	0 ₽	1%	до 10%
«Москарта» от МКБ	99 ₽ или 0 ₽ в месяц	5%	1%
«Восторг» от ПАО КБ «Восточный»	0 ₽	5%	от 1 до 40%	кредитная
«Кэшбэк» от ПАО КБ «Восточный»
Visa Platinum Light от ПАО КБ «Восточный»
ALL Airlines от Банка Тинькофф	1 890 ₽ за год; 249 ₽ или 0 ₽ в месяц	1%	от 2 до 30%
«Всё сразу» от Райффайзенбанка	1 490 ₽ в год	до 5%	до 5%

Банки предлагают дополнительные бонусы и привилегии. Чтобы выбрать оптимальный в вашем случае вариант, ознакомьтесь с характеристиками каждого карточного продукта, указанного в таблице.

Карта «Тепло» Восточного Банка

Недостаток этой карточки – платный выпуск. За изготовление карточного продукта необходимо заплатить 150 рублей. Обслуживание также осуществляется платно – за 99 рублей в месяц.

Плюсы карты «Тепло»:

начисление на остаток от 10 000 рублей до 7% годовых;
кэшбэк в размере 5% за оплату ЖКУ и траты в аптеке;
возвращение до 40% от суммы расходов при совершении покупок через интернет.

Карточка может использоваться для получения пенсионных выплат. Подайте заявление в отделении банка – и вам не придётся отдельно обращаться в офис ПФР.

Кредитка «Восторг» Восточного Банка

Карточка выпускается и обслуживается бесплатно. Её преимущество – возможность выбора категории повышенного кэшбэка.

Для получения 5% от суммы затрат на ЖКУ, общественный транспорт и аптеки требуется настроить через личный кабинет категорию «Тепло». За прочие траты банк возвращает 1% от суммы, а за покупки через интернет – до 40%.

Выбирая эту кредитку, вы можете рассчитывать на следующие условия:

годовую ставку в размере 28%;
лимит кредитования от 10 000 до 300 000 рублей;
беспроцентный период пользования деньгами – до 90 дней;
выдачу в день обращения в офис.

Если вы решите дополнительно оформить кредитную карту Visa Gold, ПАО КБ «Восточный» гарантирует предоставление бесплатной страховки для путешествия за рубеж.

Кредитка «Кэшбэк» Восточного Банка

Онлайн заявка на кредитную карту Восточного банка

Хотя карта выпускается за 1 000 рублей, платить за её обслуживание не нужно.

Клиентам доступен лимит вплоть до 400 000 рублей и грейс-период до 56 дней. Размер ставки начинается от 24% годовых. Если на счёт зачислить собственные деньги, на остаток начисляется до 4% годовых.

Для получения кэшбэка за аптеки, общественный транспорт и ЖКУ необходимо выбрать специальную категорию «Тепло». Условия возвращения части затрат соответствуют тарифу «Восторг».

Кредитка Visa Platinum Light Восточного Банка

Основная кредитная карта оформляется бесплатно, если вам было выслано персональное банковское предложение.

В остальных случаях требуется заплатить разовую комиссию в размере 3 000 рублей. При этом вносить ежемесячные сборы за обслуживание кредитки не нужно.

Её преимущества:

грейс-период до 56 дней;
лимит кредитования до 500 000 рублей;
выдача в день обращения в банк;
начисление до 4% годовых на остаток собственных денег на счёте.

Процентная ставка определяется персонально в размере от 24% годовых.

Условия возвращения части затрат на ЖКУ соответствуют тарифам «Восторг» и «Кэшбэк».

Кредитка ALL Airlines Банка Тинькофф

Онлайн заявка на кредитную карту ALL Airlines

За покупки начисляются бонусные мили, обмениваемые на стоимость билетов любых перевозчиков.

Чтобы получить кэшбэк бонусами в размере 1% за оплату ЖКУ, необходимо совершить платёж через мобильное приложение или интернет-банкинг. Данная услуга предоставляется исключительно для кредитной карты ALL Airlines.

За прочие покупки вы можете получить мили:

от 3 до 30% от суммы – за предложения компаний-партнёров;
от 5 до 10% от суммы – за использование сервиса «Тинькофф Путешествия»;
3% от суммы – за покупку билетов на сторонних площадках;
1% от суммы – за иные траты через личный кабинет;
2% от суммы – за прочие категории расходов.

Кроме этого, вам будет доступна бесплатная страховка для поездки за рубеж и беспроцентная рассрочка до одного года при совершении покупок у партнёров банка. Карточный продукт доставляется в любой город Российской Федерации бесплатно в течение недели.

Минимальный размер годовой ставки – всего 15%. Пользоваться деньгами без оплаты процентов можно в течение 55 дней.

Если вы выбрали оплату ежемесячной комиссии за обслуживание кредитки, для освобождения от сбора достаточно тратить не меньше 50 000 рублей в месяц. В противном случае банк будет удерживать 249 рублей.

Кредитка «Всё сразу» Райффайзенбанка

Онлайн заявка на кредитную карту Райффайзенбанка

Банк предоставляет клиентам возможность получать повышенный кэшбэк до 5% за любые покупки – от бронирования номера в отеле до оплаты ЖКХ.

На счёт будут начислены соответствующие баллы, которые можно обменять на реальные рубли либо подарочный сертификат банковского партнёра.

Кредитка предоставляется на следующих условиях:

с грейс-периодом до 52 дней;
с лимитом кредитования до 600 000 рублей;
с доступом к скидкам до 30%;
с годовой ставкой от 29%;
с возможностью выбора индивидуального дизайна.

Клиентам также доступна бесплатная доставка кредитной карточки.

Дебетовая карта «Уютный космос» Рокетбанка

Онлайн заявка на дебетовую карту Рокетбанка

За расчёт в «Любимых местах» клиенты банка получают кэшбэк величиной до 10%, а за прочие расходы, включая оплату ЖКХ – 1%. На счёт начисляются специальные рокетрубли, обмениваемые на реальные деньги. Максимально при погашении счетов за коммунальные услуги можно вернуть до 500 рублей в месяц.

Плюсы карточки «Уютный космос»:

бесплатное обслуживание;
начисление на остаток 5,5% годовых;
бескомиссионные переводы в сторонние банки до 30 000 рублей в месяц;
возможность бесплатной доставки в отдельных городах.

Счёт также можно оформить в евро и долларах. В этом случае на остаток баланса также начисляются проценты: в первом случае ставка составляет 0,01% годовых, а во втором – 0,1% годовых.

Дебетовая карта «Москарта» от МКБ

Каждый клиент, оформивший эту карточку, может рассчитывать на следующие бонусы:

бескомиссионные переводы до 50 000 рублей в месяц;
начисление до 5% годовых на остаточный баланс;
выбор двух категорий повышенного кэшбэка в размере 5%;
снятие денег в любом банкомате мира без комиссии при сумме операции свыше 3 000 рублей;
предоставление скидок от партнёров.

В качестве категории повышенного кэшбэка вы можете выбрать оплату ЖКХ. Максимально возвращается 5% от суммы расходов. На счёт поступают баллы, обмениваемые на стоимость прежних покупок. Чем выше уровень вашего участия в программе «МКБ Бонус», тем больше категорий вы сможете настроить.

Для бесплатного обслуживания карточки необходимо выполнить одно из условий банка, например, ежемесячно тратить как минимум 30 000 рублей.

Другие предложения банков

Гарантия возврата части затрат на оплату ЖКХ предоставляется владельцам дебетовой карты Рокетбанка «Открытый космос».

Карточный продукт обслуживается платно – за 290 рублей в месяц, однако от внесения комиссии можно освободиться, например, ежемесячно совершая покупки на сумму от 20 000 рублей. Порядок начисления кэшбэка не отличается от условий по тарифу «Уютный космос».

Если вам не требуется кредитка, но нужен кэшбэк за ЖКХ, обратите внимание на дебетовую карту Райффайзенбанка «Всё сразу». При подаче заявки до конца сентября вам не понадобится платить за её обслуживание. На остаток начисляется до 5,5% годовых, а кэшбэк за все расходы, включая оплату коммунальных услуг, достигает 3,9%.

Вы можете оформить любую карту МКБ, участвующую в программе лояльности «МКБ Бонус», чтобы получать кэшбэк в размере 5% за оплату счетов ЖКХ:

«Москарту»;
«Москарту» Black;
кредитку «Можно больше».

Минимальный кэшбэк до 1% за оплату коммунальных услуг и прочие расходы, не относящиеся к специальным категориям покупок, предлагают МТС Банк, Хоум Кредит Банк и Альфа-Банк.

Перед выбором карточного продукта внимательно ознакомьтесь с условиями возвращения части ежемесячных затрат. При необходимости получите консультацию специалиста.

Как заказать карту с кэшбэком за оплату ЖКХ?

Подать заявку можно через банковский сайт или при личном обращении в территориальный офис. Если вы заказываете дебетовую карту, вам достаточно подготовить паспорт; если же кредитную – дополнительные документы, подтверждающие платёжеспособность и/или трудовую занятость.

Учитывайте, что дебетовую карту получить проще. Как правило, заявителю достаточно быть совершеннолетним и иметь гражданство РФ.

Меньше требований к клиентам, желающим оформить кредитку, предъявляют в Тинькофф Банке, Альфа-Банке и МТС Банке.

При этом многие финансовые организации не предоставляют кредитные карты лицам 18–20 лет. Например, ПАО КБ «Восточный» выдаёт карточки заёмщикам с 21 года, а ХКФ Банк – с 22 лет.

Как оплатить ЖКХ с кэшбэком и без комиссии?

Многие банки предлагают погасить счета за коммунальные услуги без оплаты комиссионного сбора через мобильный или интернет-банкинг.

Однако не всегда в таком случае клиенту гарантируется начисление кэшбэка. Нередко для возвращения части денег следует внести платёж через официальный сайт оператора ЖКУ или онлайн-сервисы (например, портал государственных услуг, систему «Город»).

Внимательно ознакомьтесь с тарифами банка перед внесением платежа за ЖКХ. При необходимости получите консультацию у специалиста в офисе или через call-центр.